反洗钱金融行动特别工作组(FATF)来华前夕，反洗钱监管体系“扩容”后的首份反洗钱报告适时出炉。央行昨日公布《2007年中国反洗钱报告(摘要)》，报告还透露，2007年央行共向侦查机关报案554起，涉及金额折合人民币约2295亿元。其中，中国人民银行协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件328起，涉及金额折合人民币约537亿元；协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件89起，涉及金额折合人民币约288亿元。

　　根据安排，全球最具影响力的反洗钱组织——FATF将于今年9月委派专家组和高级别代表团来华，就反洗钱立法和金融业反洗钱监管等领域进行实地考察。

　　首次查处证券保险业

　　从“2004年版”反洗钱报告算起，这已是央行第四次出台反洗钱报告，但却是首次将反洗钱监管体系的监管范围扩大至包括证券期货业和保险业在内的各类金融机构。

　　央行报告显示，去年共对4533家金融机构进行了反洗钱现场检查，这一数字比2006年的3378家银行业金融机构多出将近1/3。

　　报告透露，2007年央行共检查了96家证券期货业金融机构，其中证券公司92家，期货经纪公司3家，基金管理公司1家；共对4家证券公司采取了责令限期改正等处罚措施。

　　在保险行业，央行检查了528家保险公司，其中寿险公司233家，财险公司295家；共处罚了5家保险公司。

　　就发现的主要问题而言，主要是基金公司无法从代销基金产品的银行取得客户身份资料信息，造成了客户身份识别方面和记录保存方面的违规问题。

　　由于对这两个行业的反洗钱现场检查定位是教育性检查，检查的主要内容侧重于对金融机构内部控制制度的了解，因此央行并未对上述两个行业的违规机构进行罚款。

　　农信社处罚比例急升

　　在报告公布的被处罚的350家金融机构中，银行业金融机构占据了341家之多。其中，机构数量较多的国有和股份制商业银行被检查的数量较多，其被处罚机构数占全部被处罚机构的比例也最高，为54.55%。

　　与2006年相比，各类银行业金融机构被处罚的比例下降了10%左右。其中，反洗钱工作起步相对较晚的农村信用社和农村商业银行受到重点检查，其被查机构数在整个银行业被查机构总数的占比增长迅速。

　　与此同时，农村信用社和农村商业银行被处罚的比例明显上升。

　　检查发现的具体违规问题主要包括未按规定识别客户身份、未报告大额交易和可疑交易等。数据显示，全年共发现14399起未按规定审核客户身份证件的情况，主要集中于国有银行、农信社以及农村合作银行；发现未报告的可疑交易共计52.71万笔。

　　研究反洗钱战略规划

　　央行副行长苏宁在报告中透露，2007年标志着我国反洗钱制度的全面建立和实施。而目前，反洗钱工作部际联席会议办公室已经着手研究中国反洗钱发展的战略规划。

　　包括人民银行、最高人民法院等在内的23个部门共同组成了反洗钱工作部际联席会议，人民银行为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。